Comment investir en bourse sur eToro?

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Comme je vous l’ai expliqué en introduction, j’ai commencé à m’intéresser au trading l’an dernier grâce à une amie. Elle m’a initié à la bourse sur la plateforme qu’elle utilisait car c’est celle qu’elle connaissait le mieux : Boursorama. Ce n’était pas une mauvaise expérience et j’ai d’ailleurs toujours un compte chez eux mais je suis en train de transférer la majeure partie de mes fonds sur Etoro et Binance (car j’ai ensuite découvert les cryptomonnaies, mais ça on en reparlera plus en détail dans un autre article :-)).

J’ai donc commencé sans rien connaître il y a peu de temps et je tenais à vous le dire car je sais que cela peut faire peur et parfois sembler insurmontable. Pas du tout, c’est comme tout il faut y aller pas à pas et sans se précipiter. Comme il n’est pas toujours facile de se lancer, j’ai eu envie de vous écrire cet article afin de vous dire pourquoi et comment investir en bourse sur eToro. Je vais donc vous livrer la synthèse de mes recherches et de mon expérience ; je vous invite également à faire les votre afin d’avoir ensuite votre propre opinion. Aucune information mise dans cet article doit être considérée comme un conseil de placement.

Vous allez avoir un peu de lecture mais si c’est un sujet qui vous intéresse, prenez le temps car ça devrait vous aider à y voir plus clair :-).

Qui est eToro?

Avant d’investir en bourse il est bon de savoir chez qui on décide d’investir. Il est donc déjà important de répondre à la question suivante : Qui est Etoro ?

Vous avez peut-être vu les publicités qui circulent ces derniers temps sans nécessairement comprendre qui ils sont. Etoro est un courtier en ligne créé en 2007 et aujourd’hui leader du trading social. Leur objectif premier a toujours été de rendre le trading accessible à tous. Pour cela, la plateforme met d’abord à disposition des utilisateurs des outils et graphiques intuitifs et faciles à comprendre. Les traders en herbe peuvent ainsi se lancer sans difficulté. La vraie innovation arrive en 2010 lorsqu’Etoro s’ouvre au copytrading. C’est d’ailleurs grâce au copytrading que j’ai découvert la plateforme. Le copytrading permet de copier automatiquement les positions d’un trader. Avec cet outil, Etoro atteint ainsi son objectif de rendre le trading accessible à tous. Quoi de plus simple que de déposer de l’argent sur la plateforme, choisir un trader et le laisser travailler pour vous ? Non, ce n’est pas une solution miracle car il faut tout de même sélectionner son trader avec soin. Mais il est clair que la délégation permet de simplifier considérablement l’entrée dans le monde la bourse.

La société eToro Europe Ltd. est enregistrée à Chypre et réglementée par la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) et la Financial Conduct Authority (FCA). Ce sont des instances de régulation des marchés. Ces instances sont créées par les pays afin de veiller à la protection de l’épargne investie par les citoyens dans les instruments financiers, à l’information des différents investisseurs et au bon fonctionnement des marchés. Leur rôle intègre également la régulation des courtiers. Seulement toutes les autorités ne se valent pas et il est désormais connu que la CySEC (autorité Chypriote) a des règles beaucoup plus souples que celles d’autres pays (et notamment de l’Union Européenne). C’est pour cela que le fait qu’eToro soit également régulé par la FCA (autorité de régulation au Royaume-Uni) est rassurant. La FSA fait partie des autorités de régulation les plus exigeantes (équivalent à l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour la France ou au National Futures Association (NFA) / Commodity Futures Trading Commission  (CFTC) pour les Etats-Unis).

Dans la continuité, il faut savoir qu’eToro est bien enregistrée dans le REGistre des Agents FInanciers (Regafi). Le Regafi appartient à l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) qui a pour objectif de protéger le public et surveiller l’utilisation de la monnaie et du crédit. Je vous conseille de réaliser cette vérification avant de choisir votre courtier car il y a énormément d’arnaques et de tromperies. Le trading en ligne n’a fait qu’en augmenter le nombre. L’inscription du courtier au Regafi vous permet de vous assurer qu’il a l’autorisation d’exercer légalement son activité en France et le registre détaille même la liste des activités autorisées. Ce qui nous concerne, nous y retrouvons bien eToro :

EToro Regafi

Vous pourrez voir dans le détail qu’eToro a bien toutes les autorisations pour réaliser son activité de courtage en ligne. En complément, sachez que l’AMF a également établi une liste noire des brokers à éviter.

Dernier point et non des moindres : depuis octobre 2020 eToro fournit gratuitement à ses clients une assurance complémentaire à hauteur de 1 million d’euros. eToro a souscrit cette assurance auprès de Lloyd’s of London afin de couvrir les pertes en cas d’insolvabilité d’eToro et en cas de faute. Cette assurance s’applique sur les CFD et les titres. Elle exclue donc les cryptomonnaies.

Après ces recherches, je n’ai pas eu de doute lors de mon inscription sur la plateforme.

Pour finir, en quelque chiffres, sachez qu’aujourd’hui eToro c’est : + de 1000 employés, + de 20 millions de clients, une présence dans 140 pays et plus de 1000 actifs financiers disponibles.

Quels instruments financiers peut-on trader sur eToro?

eToro est présents sur les actifs financiers les plus recherchés et cela permet d’avoir de larges possibilités de trading sur la plateforme :

Actions

A travers une action c’est une fraction du capital d’une entreprise qui est détenue. Cela signifie donc que vous êtes propriétaires d’une quotité de la société, aussi infime puisse t’elle être. Le fait de détenir l’action vous permet notamment de recevoir des dividendes et d’avoir un droit de regard sur la stratégie de l’entreprise (revue généralement lors de l’assemblée générale des actionnaires). Chez eToro nous le verrons, vous n’êtes pas propriétaire de l’action au sens pur comme avec un courtage en ligne classique. Vous détenez l’actif sous-jacent si vous acheter l’action sans effet de levier. eToro vous verse tout de même les dividendes. Ne vous inquiétez pas, nous reviendrons sur ce sujet plus en détail après.

Cryptomonnaies

Les cryptomonnaies ou cryptoactifs sont des actifs numériques utilisant le réseau informatique. Ils ont révolutionné la façon dont nous nous représentions la monnaie puisqu’ils se positionnent comme une monnaie virtuelle. En réalité, nous ne pouvons pas les considérer comme tels car ils ne remplissent pas toutes les conditions pour être une monnaie. Les transactions sur le réseau se font à travers la blockchain. La blockchain recense en code informatique toutes les transactions numériques effectuées depuis la première transaction. Les cryptoactifs les plus connus sont le Bitcoin et l’Ethereum.

Matières premières

Derrière le terme matières premières sont représentés : l’énergie (pétrole, gaz, charbon…), les métaux (or, argent, zinc, platine, nickel..) et les matières premières agricoles (blé, orge, colza, riz, sucre…). A la différence des autres instruments financiers, les matières premières sont bien plus concrètes car elles sont visibles physiquement dans le monde qui nous entoure. Pour autant, je trouve que c’est le marché où il est le plus difficile de se lancer car elles sont réparties dans le monde entier, les informations à leur sujet sont diverses et variées, elles sont aussi dépendantes du contexte géopolitique et les matières premières subissent également les effets de changes. Il vaut mieux donc choisir un ou deux actifs uniquement si vous souhaitez vous lancer afin d’avoir assez d’informations pour vous positionner et tirer votre épingle du jeu.

Devises

Le marché des devises est également appelé marché du Forex (pour FOrex EXchange). C’est un marché énorme puisqu’en 2016 ont été recensé 5 100 milliards de dollars d’échange quotidien. Oui, vous avez bien lu : quotidiennement. C’est donc un marché ultra dynamique et également très volatile puisque les changements se produisent rapidement. La conjoncture économique et les décisions prises par les banques centrales influent indéniablement sur le cours.

Exchange-Traded Fund (ETF)

Ils sont également appelés trackers ou fonds indiciels. Connaissez-vous le CAC 40 ? C’est l’indice phare de la bourse de Paris qui représente les 40 sociétés françaises sélectionnées selon leur volume d’échange de titres, leur poids et le nombre de titres disponibles sur le marché. Il est souvent dit que cet indice est une représentation de la santé de l’économie française. Il est d’ailleurs souvent présenté lors du journal TV pour donner la tendance du marché boursier. Les ETFs permettent de dupliquer des indices boursiers et cela est fait de la façon la plus fidèle possible. Il permet donc de suivre les variations du marché. Ainsi, plutôt que d’acheter une à une les 40 actions qui composent le CAC40 tout en devant suivre son évolution (entrée ou sortie d’une valeur), l’ETF vous permet de le faire moyennant un investissement et des frais de gestion plus faibles.

Indices

Dernier instrument et non des moindres : les indices. Il est possible d’investir directement dans des indices telles que le NASDAQ et le SPX500. Ils représentent un marché spécifique. Le NASDAQ par exemple regroupe les grandes entreprises technologiques, le SPX500 les 500 principales sociétés cotées à la Bourse de New York ou au NASDAQ. Il représente à lui seul 80% de la capitalisation boursière disponible.

eToro et le CFD : kézako ?

Qu’est-ce que le CFD ?

Si vous vous renseignez sur eToro vous verrez très rapidement que le terme CFD revient très souvent. De quoi s’agit-il ? CFD signifie Contract For Difference. Les CFD sont souvent comparés aux ETF car ils reproduisent la variation du cours d’un actif sous-jacent (indice, action, matière première ou devise). C’est pour cela qu’on vous dit que si vous tradez une action en CFD vous ne la détenez pas (puisqu’en réalité vous ne l’achetez pas).

Le principe est simple, en voici un exemple : lorsque vous vous positionnez à l’achat sur un CFD, eToro vous vend l’action et lorsque vous clôturez la position les comptes sont faits. Ainsi, si la valeur de l’action a augmenté, eToro vous paye la différence (c’est la plus-value). Dans le cas contraire, c’est vous qui serez facturés (c’est la moins-value). Les CFD permettent également de se positionner sur la diminution du cours d’un titre et donc d’ouvrir une position vente alors même que vous ne le possédez pas (oui je sais, ce n’est pas évident à comprendre en première lecture). Dans ce cas, vous êtes donc en position courte de vente du CFD. Le CFD vous permet donc de réaliser un pari et de spéculer facilement. Les possibilités de spéculation sont décuplées puisque vous pouvez également utiliser l’effet de levier. L’effet de levier vous permet d’emprunter de l’argent au courtier afin d’investir plus. C’est un risque car il est très tentant de parier avec un effet multiplicateur en espérant démultiplier les gains… il est donc également possible de perdre beaucoup. Je déconseille personnellement cette pratique, surtout pour les débutants.

Concernant les CFD, eToro précise que :

eToro CFD

C’est pour cela qu’il est très important d’être conscient de ce que l’on fait.

Dans quel cas le trade est en CFD ?

Cela va dépendre de l’actif et de votre lieu de résidence.

Pour les actions et ETF :

Vous pouvez tout de même noter que sur eToro lorsque vous ouvrez une position achat sur une action sans effet de levier vous détenez l’action sous-jaçente. Vous n’êtes donc pas en CFD.

Les CFD vous permettent d’ouvrir une position courte (vente), avec effet de levier et d’acheter une fraction d’action. Ainsi, même si l’action vaut 3000$ vous pouvez n’acheter que 0,016% de cette action soit 50$.

Enfin, autre particularité sur eToro : même si vous ne détenez pas l’action, vous percevrez tout de même des dividendes. Ce dividende sera crédité sur votre solde disponible en proportion du nombre d’actions détenues.

Pour les cryptomonnaies :

Sachez qu’en France les trades en cryptomonnaies sont en CFD. eToro a fait une demande auprès de l’AMF pour être reconnu comme fournisseur de services de crypto-monnaies. Tant que la procédure est en cours les trades sont en CFD.

Pour les clients eToro (Europe) Ltd et eToro (UK) Ltd (y compris résidents Royaume-Uni) : les trades achats sont en actifs réels alors que les positions de vente sont en CFD.

Pour les clients eToro Aus Capital Pty Ltd, tous les trades sont en CFD.

Pour les matières premières, devises et indices:

Sur eToro toutes les matières premières, devises et indices sont proposés sous la forme de CFD. Cela vous permet donc d’ouvrir des positions courtes, d’utiliser des effets de levier et de vous positionner sur une fraction d’action.

D’une manière générale l’utilisation d’effet de levier ou d’ouverture d’une position de vente implique d’être en CFD. C’est assez clair sur eToro puisque la mention CFD est mise à côté de l’actif.

Comment s’inscrire sur eToro ?

Création du compte eToro

S’inscrire sur eToro est simple, il suffit d’aller sur le site et de créer un compte.

Inscription eToro

Vous n’avez qu’à cliquer sur « inscrivez-vous » (en bas) afin d’être redirigé vers le formulaire de création de compte. Vous devrez alors choisir un nom d’utilisateur, indiquez votre mail, mot de passe et lire et cocher (si vous êtes en phase bien sûr!) les deux cases qui suivent.

Inscription eToro

 

Vous devrez alors confirmer que vous n’êtes pas un robot en cochant la case dans la fenêtre qui va s’ouvrir. Vous serez ensuite immédiatement redirigé sur votre espace de trading.

Inscription eToro

Vous voilà désormais inscrit à la plateforme mais pas encore prêt à trader. Il va falloir compléter votre profil. Comme indiqué il faut donc cliquer sur « Compléter profil » et donner les informations suivantes :

  • État civil : nom, prénom, sexe et date de naissance  ; mettez les informations telles qu’elles figurent sur vos documents d’identité puisque vous devrez ensuite les fournir
  • Adresse : sur cet écran figure une case à cocher où il est indiqué « je ne suis pas citoyen américain / je ne suis pas née aux Etats-Unis ». Pensez à la cocher si c’est effectivement le cas.
  • Expérience : il s’agit de savoir si vous êtes familière du trading avec ou sans effet de levier
  • Connaissances : il s’agit de savoir si de par votre cursus, ce monde vous est +/- familier
  • Connaissances de trading : c’est un QCM permettant de définir votre niveau
  • Investissements prévus : parmi les actifs financiers disponibles sur la plateforme, avec lesquels prévoyez-vous de trader?
  • Stratégie de trading : à quel rythme pensez-vous ouvrir / clôturer vos positions ? au jour le jour, en hebdo ou à plus long terme ?
  • Votre objectif : quel est t’il ? avoir un complément de revenu? préparer la retraite? financer les études de vos enfants?…
  • Votre attitude vis à vis du risque : combien êtes-vous prêts à déposer sur la plateforme durant l’année civile? Et selon votre réponse quel ratio risque / rendement êtes vous prêt à assumer?
  • Vous et votre entourage : vous ou l’un des membres de votre famille est proche du domaine d’activité (bourse, courtage en ligne) ou haut élu de la fonction publique?
  • Votre situation financière : eToro est dans l’obligation de vérifier que vous investissez selon vos moyens. L’objectif est donc de connaître la source de revenus des dépôts que vous effectuerez sur la plateforme, la profession (nom de l’employeur), vos revenus annuels nets et votre capacité financière.

Vérifier son compte sur eToro

Une fois ces étapes passées, vous devez désormais procéder à la vérification du compte. Tant que votre compte n’est pas vérifié vous ne pourrez pas profiter pleinement de la plateforme de trading et vous serez limités dans votre utilisation.

Si vous décidez de vous lancer il vaut mieux donc aller au bout dès le départ.

La fenêtre suivante s’affiche :

Inscription eToro

  • Cliquez sur « terminer la vérification » afin de démarrer le process de vérification du compte
  • Vous devez dans un premier temps vérifier votre numéro de téléphone : vous recevrez par sms un numéro afin de vérifier votre téléphone
  • Fournir un justificatif de domicile : il doit être à votre nom ; eToro en accepte plusieurs : facture d’électricité, facture d’eau, facture de téléphone fixe, facture de téléphone mobile, relevé d’imposition avec une date ou relevé d’un compte bancaire (pas un RIB car il n’y a pas de date). Veillez à ce que dans votre scan l’émetteur du document soit bien visible. Ce document doit daté de moins de 6 mois et doit bien faire apparaître votre nom et adresse. Il doit être lisible. Cliquez sur Téléchargez afin de sélectionner un justificatif de domicile. Il faut ensuite cliquer sur la flèche bleue en bas à droite pour continuer.
  • Fournir une pièce d’identité : vous pouvez fournir une carte nationale d’identité ou un passeport : eToro valide plus rapidement si c’est un passeport mais une pièce d’identité fait également parfaitement l’affaire. Si vous fournissez votre pièce d’identité, n’oubliez pas de communiquer le recto et le verso. Vérifiez la lisibilité avant de cliquer sur télécharger à côté du document que vous souhaitez transmettre.

Votre profil est désormais complété et le processus de vérification par eToro va pouvoir être effectué. Cela peut aller de quelques heures à quelques jours. Pour ma part, la validation du compte a été assez rapide puisque cela a mis moins d’une journée (alors que j’avais fait la demande un samedi). Lorsque votre compte est vérifié, vous le voyez en cliquant sur :

  • Menu « Paramètres » (accessible depuis le menu de gauche)
  • La flèche à côté de votre pseudo qui s’affiche en page centrale

eToro verification compte

Déposer des fonds sur eToro

Votre compte étant vérifié, pour commencer à trader il va falloir déposer des fonds. eToro impose un dépôt minimum de 200$. Si c’est le copytrading qui vous intéresse, le montant minimum dépendra du copytrader que vous choisissiez. Le copytrader le mentionne sur sa page sociale eToro.

Si votre compte n’est pas vérifié, vous serez limité dans le montant du dépôt. Les seuils peuvent changer mais je me souviens que je ne pouvais pas déposer plus de 2 000$.

Pour déposer des fonds, vous n’avez qu’à cliquer sur le bouton bleu en bas à gauche « dépôt de fonds ». Indiquez le montant, la devise, le moyen de paiement et cliquez sur dépôt.

A noter que généralement les fonds sont remboursés de la même façon que les fonds ont été déposé. A garder en mémoire pour la suite.

Personnellement je trouve que la carte bancaire ou Paypal sont les moyens les plus pratiques pour déposer des fonds. Le virement est peut-être intéressant pour les montants importants mais cela prend plusieurs jours. Pour le virement attention à bien suivre toutes les indications et preuve d’émission du virement pour pouvoir le tracer.

Cliquez ensuite sur Dépôt.

Comment investir en bourse sur eToro ?

Vous voilà désormais inscrit sur eToro (bravo pour avoir sauté le pas et êtes passé à l’action!). Vous allez désormais pouvoir investir en bourse en passant par la plateforme. Pour cette partie, je trouve intéressant de vous faire part de deux façons d’investir en bourse avec eToro et c’est pour ça que j’aime cette plateforme : vous pouvez investir seul(e) ou en étant accompagné(e). Mais c’est comme tout, il faut savoir s’entourer. Pour ça je dois l’avouer, j’ai eu beaucoup de chance !

Trader seule : acheter des actions avec eToro

J’aurai également pu écrire « comment acheter un actif avec eToro » mais l’instrument financier qu’est l’action parle généralement à plus de monde :-). Et comme je sais que c’est un monde qui paraît bien compliqué, j’essaie de vulgariser au maximum.

Acheter une action est assez simple, vous allez le voir rapidement qu’ouvrir une position se fait en 2 clics. Il est d’ailleurs de même pour clôturer la position.

Comment ouvrir une position ?

Il vous suffit de rechercher l’action que vous souhaitez acheter dans la barre de recherche (en haut au centre). Une fois sur la page de l’action (voir (1) sur la capture d’écran ci-dessous), il ne vous reste plus qu’à cliquer sur investir (voir (2) sur la capture d’écran ci-dessous).

eToro achat action (1)

eToro achat action

Sur la fenêtre qui s’ouvre après avoir cliqué sur investir, 2 x 2 options se présentent à vous :

  • Acheter ou vendre : vous allez soit choisir d’ouvrir une position longue d’achat (si vous pensez que le cours va augmenter) ou une position courte de vente (si vous pariez sur une baisse du cours).
  • Investir ou passer un ordre :
    • Investir : vous décidez d’acheter x $ d’une action au cours d’achat actuel. Le cours qui sera retenu sera le cours au moment de l’ouverture de votre position. Vous devez juste définir le montant que vous souhaitez investir OU le nombre d’actions que vous souhaitez acheter.
    • Ordre : vous décidez d’acheter x $ d’une action à un prix défini. L’ordre ne s’exécutera que si le cours d’achat atteint le montant que vous êtes prête à investir. Vous devez donc définir le cours d’achat ainsi que le montant ou nombre d’actions que vous souhaitez acheter.

Le choix entre investir ou passer un ordre va dépendre selon moi du marché et de votre objectif. Je passe généralement majoritairement des ordres mais il est arrivé d’investir également parce que pour moi il y avait une fenêtre de tir qui était « là tout de suite maintenant » :-D.

Avant de cliquer sur ouvrir la position vérifiez bien vos paramètres de trade. Je vois plusieurs personnes qui se sont trompées en ouvrant une position de vente au lieu d’une position achat. L’impact n’est pas du tout le même. Je trouve en plus que les choses sont clairement écrites: ACHAT (nom de l’action) pour une position achat et VENTE (nom de l’action) pour une position de vente.

Enfin, sachez que les positions ACHAT et VENTE sont deux transactions distinctes. N’ouvrez pas une position VENTE en pensant que cela va vous permettre de prendre le profit d’une position ACHAT que vous avez préalablement placé. J’ai failli me faire avoir 😀 !

Comment clôturer une position ?

Une fois ouverte, il faut également savoir comment la fermer pour récupérer son profit (ou arrêter de perdre trop!).

Pour cela, allez dans le menu à gauche et cliquez sur « Portefeuille ». Vous allez ainsi accéder aux positions qui sont ouvertes ou en attente.

  • Cliquez sur l’actif que vous souhaitez clôturer.
  • Une fenêtre s’ouvre, cliquez sur la croix rouge au bout de la ligne de l’instrument que vous souhaitez clôturer.
  • Cliquez sur clôturer la position. A noter que si vous souhaitez n’en clôturer une partie il suffit de cocher « Fermer une partie du trade » et indiquer le montant ou le nombre d’unités que vous souhaitez clôturer.

eToro cloture position eToro cloture position

Les + : Take Profit et Stop Loss

Ce sont deux fonctionnalités proposées par la plateforme que j’ADORE. Elles permettent vraiment de trader en étant prévoyant et de mieux gérer son investissement.

Le take profit et/ou le stop loss sont deux paramètres que vous pouvez paramétrer sur chaque trade afin de récupérer vos gains dès qu’ils atteignent un montant que vous aurez défini ou afin de stopper les pertes lorsqu’elles auront atteint votre minimum acceptable.

Ainsi, si le marché atteint le montant que vous espérez et que vous aurez donc paramétré le take profit se déclenchera. Si le marché ne tourne pas en votre faveur, votre position sera automatiquement clôturée. Vous aurez ainsi limité les pertes. Le seul inconvénient est que un taux minimum de Stop Loss peut être imposé et dans ce cas, c’est à vous de veiller sur le cours afin d’être en mesure de clôturer votre position si elle atteint votre limite.

Le Take Profit est obligatoire pour toutes les positions sauf les positions ACHAT sans effet de levier.

Vous pouvez le définir au travers soit d’un taux ou d’un montant. Vous pouvez le mettre à jour dès que vous le souhaitez (tant que la position est toujours ouverte).

Le paramétrage est simple puisqu’il suffit d’aller dans le portefeuille, cliquer sur la position que vous souhaitez paramétrer et cliquer sur la roue dentée au bout de la position. Dans la fenêtre qui s’ouvre vous n’aurez qu’à cliquer sur « Stop Loss » puis « Configurer un Stop Loss » ou « Take profit » puis « Configurer un TP ». Définissez un montant ou un taux et cliquez sur actualiser pour prise en compte de vos modifications.

eToro take profit ou eToro stop loss eToro take profit ou eToro stop loss eToro take profit ou eToro stop loss

Quoi acheter ?

Je vous l’avais dit, ouvrir ou clôturer une position est facile. La question est plutôt : que faut-il acheter ? Personne ne peut vous affirmer avoir cette réponse. C’est un pari, quelque soit le choix que vous faites.

Si vous ne connaissez pas l’action à acheter et que vous souhaitez vous mettre sérieusement sur le sujet il va falloir vous informer.

Il n’y a pas de secret il faut faire des recherches sur la valeur susceptible de vous intéresser afin de connaître son actualité économique et financière, ses perspectives. Aujourd’hui vous avez la chance de pouvoir disposer de l’information partout : site internet de l’entreprise, presse, analyses et publications de l’entreprise mais également d’experts indépendants (banques d’investissement, cabinet de conseils etc.), réseau (votre réseau et eToro!). Car c’est bien là le point fort d’eToro et du trading social : vous aider à mieux connaitre les actifs, pouvoir partager avec des personnes qui sont autant intéressées ou plus expérimentées que vous. La plateforme eToro permet d’échanger avec les traders, des « vrais » j’ai envie de dire mais attention car tous ne se valent pas. Par ailleurs, elle met à disposition plusieurs informations financières sur chaque valeur (principaux indicateurs / ratios).

Une fois trouvée votre action, vous pouvez ensuite l’acheter en refaisant les mêmes étapes que celle décrites ci-dessus : cliquer sur investir et choisir entre investissement immédiat ou investissement à un cours défini au préalable.

Si malgré cela, vous ne vous sentez pas de vous lancer seule, ce que je comprends car c’était également mon cas, je trouve que les 2 fonctionnalités proposées par eToro à travers le copytrading ou le copyportfolio peuvent être très intéressantes.

Copytrading avec eToro

C’est LA fonctionnalité star de eToro lancée en 2010 et qui a connu un incroyable succès. Et pour dire ? Quoi de mieux pour démocratiser le trading que de proposer à tout un chacun de suivre les positions prises par un trader. Seulement attention, il faut bien choisir son trader. Vous même qui venez de vous inscrire sur la plateforme pouvez être copié. Bien sur, eToro met à disposition des outils vous permettant de le choisir au mieux mais je préfère vous en informer afin que vous soyez avertis.

Avec cette fonctionnalité de copytrading, eToro est en plein dans le trading social. Les utilisateurs peuvent se suivre, se copier et ainsi améliorer leur expérience de trading. Quand vous décider de copier un trader cela signifie que cela duplique toutes les actions qu’il prend pour son propre portefeuille.

Pour accéder à cette fonctionnalité il suffit de cliquer sur « Personnes » dans le menu situé à gauche. Afin de trouver le trader qui correspond le mieux à vos attentes la plateforme vous permet de le rechercher à travers plusieurs critères : performances passées (même si elle ne préjugent pas des performances futures, rappelons-le ;-)), score de risque, actifs préférés, secteurs de prédilection, gain… Vous avez ainsi accès à diverses statistiques sur les traders que vous envisagez de copier. Le trader a également un mur pour partager son actualité. Tout semble être fait en toute transparence. Prenez également attention aux frais. Mal gérés ils peuvent s’avérer exorbitant et bien impacter négativement la plus-value que vous allez réaliser.

eToro met également en valeur certain de ses traders à travers la rubrique Popular Investors.

Je me suis lancée sur eToro pour cette fonctionnalité. Elle m’a été recommandé par une personne en qui j’ai toute confiance et ce qui m’a rassurée c’est que le trader m’a également été recommandé. Le trader que je copie partage sa stratégie et donne également accès à un groupe Facebook et son discord.

Je vois plusieurs avantages au copytrading et notamment celui d’apprendre avec les meilleurs. D’autant plus que je trade également en autonomie. La présence dans le groupe Discord me permet de progresser.

Si l’inscription sur eToro vous intéresse et la fonctionnalité de copytrading aussi n’hésitez pas à me contacter.

Copytrading gain Etoro

Copyportfolio avec eToro

Les copyportfolios ont été créés par eToro pour celles et ceux qui souhaitent une stratégie d’investissement à plus long terme. Les copyportfolios sont thématiques et ont pour objectif de regrouper les meilleurs traders et actifs dans chaque portefeuille. C’est eToro qui est en charge de la création des copyportfolios et c’est un algorithme qui les optimise.

Vous aurez accès à 3 types de copyportfolios :

  • Market Portfolios : segment de marché précis tels que la finance, technologie…
  • Top Trader : plusieurs traders regroupés en un seul actif
  • Partner Portfolio : portefeuille créés par des partenaires d’eToro

Compte de démonstration eToro

Je ne l’ai pas fait mais je sais qu’eToro propose également de pouvoir bénéficier d’un compte de démonstration. Cela correspond à un compte virtuel où eToro place une somme d’argent fictive afin que vous puissiez vous entrainer gratuitement. Vous pourrez ainsi vous constituer un portefeuille virtuel. Cela vous permet de vous tester avant d’engager de vrais fonds. Vous aurez ainsi la possibilité d’ouvrir des positions, découvrir toutes les options possibles lors du trading (effet de levier, take profit, stop loss), tester diverses stratégies de trading, vous essayer ou copytrading ou au copyportfolio. Bref, de quoi vraiment tester toutes les possibilités !

Conseils pour investir en bourse sur eToro

Sans prétention, voici quelques conseils pour investir en bourse sur eToro. Ces conseils sont d’ailleurs valables quelque soit le courtier :

Diversification

Le fait d’avoir un portefeuille diversifié permet de diluer le risque en allouant vos fonds dans diverses entreprises et secteurs.

Stratégie

Il faut que vous arriviez à construire votre propre stratégie de trading. Sauf si vous décidez de la déléguer à un trader qui s’occupera donc de tout à votre place.

Informez-vous

Si vous décidez de trader, vous ne pourrez pas passer à côté la nécessité de suivre l’actualité. Elle est essentielle dans un monde où les nouvelles vont de plus en plus vite (avec internet et les réseaux sociaux) : les rumeurs et les nouvelles vont vite.

Step by step

Allez-y étapes par étapes : on dit souvent qu’il vaut mieux ne mettre que l’argent que l’on est prêt à perdre. Je trouve que ce conseil qui peut paraître évident ou bateau est réellement plein de sens. Ne brûlez pas les étapes même si cela peut paraître tentant. N’achetez pas quand l’action monte parce qu’il y a une euphorie générale, vous avez de grandes chances de vous brûler des ailes et donc d’y laisser quelques euros.

Les frais sur Etoro

Comme pour toute plateforme il est intéressant de faire un tour des différents frais appliqués. Certaines plateformes appliquent des frais si exorbitants que cela pénalise la rentabilité de son portefeuille.

Les spreads

Qu’est ce que le spread ?

Le spread est le terme à connaître lorsque vous vous intéressez aux frais (et encore plus si vous vous lancez dans le trading de CFD). Le spread permet au courtier de vous facturer les frais liés au passage de votre ordre. Il est intégré dans le cours d’achat ou de vente. C’est d’ailleurs pour cela vous le cours pour acheter un actif est supérieur au cours du marché sous-jacent et que le cours pour ventre est toujours inférieur. Le spread est la différence de prix entre les deux montants.

Vous comprendrez donc aisément que pour sortir vainqueur il faut que lorsque vous passiez votre ordre vous soyez convaincus que le cours de l’actif évoluera aussi dessus de votre cours d’achat (qui intègre le fameux spread). Dans un tel cas vous clôturerez donc la position avec un gain. Dans le cas contraire, vous enregistrerez une perte.

Frais eToro sur actions et ETF

C’est l’argument numéro 1 que l’on voit dans les publicités eToro : pas de frais sur les actions à partir de 50$. Aucune commission n’est appliquée : pas de frais de gestion, pas de frais de courtage et pas de frais de roulement. Il suffit tout simplement d’acheter une action en position longue et sans effet de levier. En plus, cette offre n’est limitée ni en montant et ni en nombre.

Nous trouvons cette opportunité réellement avantageuse pour les débutants en bourse. Si vous vous trompez dans vos choix d’investissement vous n’aurez pas la double peine (moins-value et frais). J’aurai préféré commencer sur ce type de plateforme à mes débuts. D’autant plus que dans ce cas, vous êtes propriétaires de l’action sous-jaçente. Ce n’est pas tout à fait la même chose qu’avec un courtier en ligne type Boursorama. La propriété de l’actif sous-jaçent signifie qu’eToro a acquis cette action et l’a enregistré en votre nom. Vous ne bénéficiez pas de d’un certificat d’émission ou de droit de vote mais vous percevez les dividendes.

Du point de vue des frais, eToro a vraiment frappé fort sur ce point car des courtiers tels que Boursorama facturent des frais au moment de l’achat et de la vente de l’actif.

En plus de cela, eToro permet de réaliser des ordres fractionnés en achetant qu’une partie de l’action (idéal lorsqu’on a pas 3 000$ pour acheter l’action Amazon par exemple). Les courtiers français ne proposent pas cela (à ma connaissance).

Frais eToro sur les cryptomonnaies

C’est un spread en pourcentage qui s’applique lors du trading des cryptomonnaies. Le spread est variable et dépend de la cryptomonnaie choisie. Comme vous pourrez le constater les frais eToro sont différents d’une cryptomonnaie à une autre ce qui le rend plus ou moins compétitif. Cela peut être intéressant pour se lancer dans un premier temps. La plateforme eToro est pour ça vraiment très intuitive. Je commence à savoir de quoi je parle puisque j’ai décidé ensuite d’aller vers des plateformes cryptomonnaies. Par contre, il est certain que si vous décidez ensuite d’approfondir dans ce domaine vous finirez probablement par vous inscrire sur d’autres plateformes spécialisées type Binance ou Crypto.com. Ne serait-ce que pour avoir un plus large choix de cryptomonnaies et de paire de devises (USDT, BTC, ETH…).

frais eToro spread

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Frais eToro sur les CFD

Frais eToro CFD Actions et ETF

Ils sont pour moi les plus intéressants. On lit beaucoup de critiques sur eToro mais je pense que comme tout il faut prendre le temps de lire et de bien se renseigner afin de se forger sa propre opinion en étant le plus objectif possible.

Rappelons que les CFD vous permettent de parier sur un actif aussi bien à la hausse qu’à la baisse (position longue ou position courte). Chez eToro c’est simple : un spread fixe est appliqué et il est de 0,09%. Comme expliqué au début du paragraphe, le spread est intégré dans le cours d’achat ou de vente de la position. Ainsi, le spread qui vous sera facturé sera au total de 0,09% pour l’ouverture de la position et 0,09% pour la clôture de la position soit 0,18%. C’est ultra compétitif.

Je vous ai déjà dit que je tradais également sur Boursorama et avec mon compte titres j’ai des frais de 1,99€ par transaction jusqu’à 500€ et au delà de 500€ j’ai des frais de 0,60% du montant total de l’ordre. Ce n’est donc pas la même chose… !

A noter que les frais seront intégrés dans votre montant G/P (Gain ou Perte). Si vous voulez suivre le montant de vos frais sur vos opérations de trading vous devez éditer un relevé de compte. Vous aurez ainsi le montant cumulé des frais (mais pas le détail par position).

Frais eToro CFD Devises

Pour les devises (marché du forex) le mode de fonctionnement est différent. Il faut déjà savoir que le trading se trade en paire puisqu’il s’agit de parier sur la hausse ou la baisse d’une devise. Exemple : EUR / USD, EUR / GBP …

eToro applique également un spread. Contrairement aux actions, le spread n’est pas fixe, eToro adapte le spread selon le volume tradé sur la paire de devise. Plus le volume est important, plus le spread sera avantageux.

Par ailleurs, ce spread est en « pip » et non en « % ». Mais vous me direz : qu’est ce que le pip ? PIP pour « Point In Percentage » ou « Price Interest Point ». Dans la majeure partie des cas le pip est le quatrième chiffre après la virgule (1 pip = 0,0001). En réalité le pip dépend du nombre de chiffres après la virgule qui sont présentés au moment de la conversion. C’est la plus petite variation de prix que peux subir un taux de change.  Ainsi pour l’EUR/YEN par exemple, le taux de change est en centaines. A l’heure où j’écris ces lignes il est de 132,76. Le pips est donc à la deuxième décimale (1 pip = 0,01).

Ainsi, si votre paire de devises passe de 1,2000 à 1,2001 cela signifie qu’il y a une augmentation de 1 pip. Si elle passe de 1,2000 à 1,2010, cela représente 10 mouvements de pip soit 10 pips. Si vous aviez ouvert une position longue en pariant donc sur la hausse, vous auriez réalisé un profit. Les frais d’eToro eux sont en pip et sont comme pour les actions et ETF, intégrés dans le cours d’ouverture ou de fermeture de votre position.

Frais eToro CFD Matières premières ou Indices

Comme pour le Forex, ces frais sont en pip et ils varient selon l’actif (à partir de 2 pips pour les matières premières et de 100 pips pour les indices).

Frais au jour le jour

Les frais au jour le jour sont également appelés frais de roulement (rollover en anglais). Ils ont un objectif : permettre de couvrir l’effet de levier passé sur une position qui est ouverte d’un jour à l’autre (d’où le nom de frais au jour le jour). En effet, l’utilisation de l’effet de levier fait qu’eToro vous prête des fonds en plus de votre dépôt initial pour couvrir votre position. Vous pouvez donc considérer ces frais au jour le jour comme le paiement des intérêts liés à l’emprunt. Vous ne serez pas concernés par cela si vous décidez d’ouvrir et de fermer la position dans la journée. Sur eToro les frais sont facturés à compter de 17 heures (heure de New-York).

Ces frais ne s’appliquent donc pas au trading d’actions ou ETF sans effet de levier. Ils ne s’appliquent également pas aux positions achat (positions longues) sur les cryptomonnaies sans effet de levier.

eToro est transparent dans la facturation de ces frais puisqu’ils sont clairement mentionnés lors de l’ouverture de votre position. Comme pour les spread ces frais sont calculés différemment selon la classe d’actif.

Un point est souvent méconnu, c’est le fait que les frais de position sont à régler pour une détention durant le week-end. Dans un tel cas 3 nuitées supplémentaires sont facturées. Et ces frais sont facturés différemment selon le courtier utilisé. Sur eToro ils sont facturés soit le mercredi (cryptomonnaies CFD, matières premières CFD et devises CFD) soit le vendredi (actions CFD, ETF CFD et Indices CFD). Encore une fois, eToro vous les mentionne dès l’ouverture de votre position, il est donc difficile de dire que vous n’étiez pas au courant !

 

 

eToro frais de roulement

On voit bien ici l’effet du rollover le week-end qui est équivalent à 3 fois le rollover journalier.

Frais au jour le jour Actions et ETF (CFD)

  • Achat (position longue) : 6,4% + LIBOR
  • Vente (position courte) : 2.9% + LIBOR

Formule de calcul des frais de roulement = (frais d’eToro + taux LIBOR) / 365 * Unités * Prix en USD

Le LIBOR est utilisé comme référence car c’est le taux utilisé par les banques internationales pour les prêts court terme.

Frais au jour pour les autres actifs (cryptomonnaies, matières premières, devises et indices) en CFD

Formule de calcul des frais de roulement = frais * nombre d’unités

Frais de transfert eToro wallet

Vous pouvez transférer vos cryptos depuis votre portefeuille de trading vers le wallet eToro mais vous aurez des frais facturés par eToro pour le transfert ainsi que des frais de blockchain. Vous aurez aussi un montant de transfert minimum. L’avantage est qu’une fois dans le Wallet eToro vous pouvez transférer vos cryptos sur un autre portefeuille et ainsi accéder à une autre plateforme. Attention car toutes les cryptomonnaies ne sont pas transférables, eToro tient une liste à jour :

frais eToro transfert

Il faut tout de même noter qu’en plus de ne pas être applicable sur toutes les cryptomonnaies, un certain nombre de conditions doivent être remplis pour pouvoir effectuer un transfert :

  • qu’il s’agisse d’une crypto détenue en position longue (= position achat) et sans effet de levier. Cela ne donc peut pas être un CFD.
  • que votre pays soit éligible au transfert
  • que le montant de la position à transférer respecte bien le montant des dépôts éligibles qui ont été effectués
  • selon le moyen de paiement et votre niveau dans le club il peut être exigé d’atteindre un certain nombre de jours depuis le premier dépôt

Autres frais

Frais de retrait

eToro facture désormais des frais de 5$ (et non plus de 30$) pour les retraits. Ces frais ont pour objectif de couvrir les frais supportés par la plateforme pour les frais liés aux transferts d’argent à l’international. Le montant minimal de retrait est de 30$.

Frais de conversion

La monnaie de référence sur eToro est le dollar. Cela signifie que toute autre monnaie déposée sur la plateforme est convertie en dollars et eToro applique donc des frais de conversion. N’essayez pas de trouver une faille, il n’y en a pas, quelque soit le moyens de paiement vous y serez soumis. eToro facture des frais de 50 pips.

Frais d’inactivité

En cas de 12 mois d’inactivité sans connexion, eToro va facturer des frais de 10$ par mois. Notez qu’il s’agit bien de 12 mois sans connexion et non pas sans transaction, ce qui change la donne et vous demande beaucoup moins d’effort. La facturation se fait sur le solde disponible restant. eToro ne clôture aucune de vos positions pour financer cette pénalité.

Frais copytrading ou copyportfolios

Il n’y a pas de frais supplémentaires autres que ceux déjà appliqués dans le cadre du trading d’actifs et déjà décrits ci-dessus. C’est donc une excellente nouvelle !

Les inconvénients

Absence de carnet d’ordres

C’est un point qui manque même si je comprends pourquoi ce n’est pas disponible. Pour ceux qui ne s’y connaissent pas, voici l’explication : chez un courtier en ligne classique lorsque nous souhaitons acheter ou vendre une action nous avons accès au carnet d’ordre. Le carnet d’ordre permet de connaître les meilleures offres passées à l’achat ou à la vente pour une action donnée. En résumé il permet de connaître l’offre et la demande. Cette liste aide à positionner notre ordre. Sur eToro comme le contrat est passé avec eux directement, nous n’avons pas accès au carnet d’ordre.

Nombre d’actifs sur la plateforme

eToro propose plus de 2 000 actions disponibles mais il y a plus de 41 000 sociétés en bourse. J’exagère un peu en donnant ces chiffres brutes mais l’objectif est de vous faire comprendre que si vous tradez par ailleurs vous pourriez être surprise de ne pas retrouver certaines sociétés que vous suivez. Néanmoins, eToro propose tout de même les sociétés les plus suivies. Il y a donc de quoi faire !

Risque de perte

eToro l’indique lui-même « Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent. »Ce chiffre n’est pas imputable qu’à eToro. J’ai regardé chez plusieurs fournisseurs et j’ai vu que les taux de perdants étaient relativement similaires. Exemples : 71% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG ; 73% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec Tradebox ou 76% de comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors du trading CFD avec Admiral Markets. Une enquête AMF indiquait d’ailleurs à ce sujet que sur une étude réalisée sur 4 années consécutives de trading le taux de clients perdants était de 89%. Avec eToro il y a un nombre d’outils qui devrait permettre d’arriver à faire du profit. Prenez bien garde à vos choix de trading.

 

Si vous êtes arrivée jusqu’au bout, BRAVO ! Vous connaissez désormais les principales informations avant d’investir en bourse sur eToro. Je vous invite à vous poser, y réfléchir, faire vos propres recherches afin d’avoir votre propre opinion.

Pour finir, je trouve important de rappeler un passage qu’eToro met sur son site internet :

eToro mise en garde

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